Кризис вынуждает банки Приморья зарабатывать на валютных "качелях"

Фото: f.primamedia.ru
Маржинальность многих направлений деятельности кредитных учреждений неуклонно падает, кредитование - больше не драйвер роста

Владивосток, 13 мая, PrimaMedia. Пять банков, зарегистрированных в Приморском крае, за 2015 год сформировали финансовый результат в 4 млрд рублей, что почти в четыре раза меньше, чем годом ранее. Судя по отчетности, предоставленной кредитными учреждениями в ЦБ РФ, кредитование, как физических, так и юридических лиц, перестало быть драйвером роста для рынка. Непростая экономическая обстановка вынудила банки снизить маржинальность и мириться с небольшими, но стабильными доходами от обмена валют, рассчетно-кассового обслуживания и пр. А пристальный контроль регулятора подтолкнул финучреждения делать резервы, опять-таки снижая прибыльность. Две местные кредитные организации закончили год с убытками. Еще один приморский банк покинул рынок навеки – у известного в крае "ДАЛТА-БАНКА" в августе 2015 года отозвали лицензию, сообщает РИА PrimaMedia.

Новые экономические условия затормозили банковскую систему в целом, и приморскую в частности. Для кредитных организаций еще отчетливее проявился тот факт, что время быстрого роста прошло. Финансовая отчетность банков, предоставленная ими в Главное управление Центрального банка РФ по Дальнему Востоку, свидетельствует о том, что у всех кредитных организаций края снизилась прибыль, у некоторых – до минусовых показателей. Совокупный объем финансового результата кредитных организаций региона на начало 2016 года составил 0,9 млрд рублей.

При этом на долю приморских банков приходится лишь 22% прибыли, генерируемой в регионе, остальные 78% — на филиалы, офисы и отделения "федералов".

Объем совокупных активов и пассивов приморских банков продемонстрировал рост на 3% — до 232,1 млрд рублей. Также увеличение на 16,6% зафиксировано в объемах привлеченных средств: в основном за счет того, что в 2015 году жители края активно открывали вклады. Депозиты физических лиц выросли на 21% в сравнении с 2014 годом. Вместе с тем, объем кредитов (физическим и юридическим лицам) снизились на 4%, сообщает отдел по связям с общественностью Дальневосточного ГУ Банка России.

Основные показатели деятельности банков, зарегистрированных в Приморском крае, за 2015 год (Инерфакс-100)

Наименование кредитной организации

Место в общей банковской системе РФ по активам

Активы по итогам 2015 года (млрд рублей)

Собственный капитал (млрд рублей)

Нераспределенная прибыль по итогам 2015 года (млн рублей)

Примсоцбанк

116

40,9

4,5

658,6

Банк Приморье

139

29,9

2,8

-599,4

Дальневосточный банк

148

27

4,6

825,8

Примтеркомбанк

552

1,4

0,3

-15,4

Саммит банк

553

1,4

0,3

5

Количество филиалов местных и федеральных банков, расположенных в Приморье, значительных изменений не претерпело. При этом сразу несколько банков ушли с рынка Приморского края: кто-то по собственной воле, кто-то – по воле ЦБ . В феврале 2015 года "Райффайзенбанк", который был представлен на владивостокском рынке на протяжении 10 лет, объявил об уходе с Дальнего Востока. Причина – незначительные доходы.

В августе 2015 года лишился лицензии известный связями с УФМС Приморья приморский "ДАЛТА-БАНК" . Кредитная организация по оценке Центробанка нарушала законодательство и нормативные акты, направленные на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Пресс-служба ЦБ также сообщила, что лишенный лицензии банк в течение одного года нарушал требования закона неоднократно. Среди банков, зарегистрированных в другом регионе, но представленных во Владивостоке, лишились лицензии также "Банк ИТБ", "Связной Банк", "Тихоокеанский Внешторгбанк", "МИРАФ Банк" , "Внешпромбанк" .

Еще один интересный тренд банковского рынка Приморского края — тяга к заграничным, преимущественно азиатским, акционерам. Так, среди акционеров банка "Приморье" числятся компании или граждане из Гонконга, Южной Кореи, Чехии, Примтеркомбанка — граждане Китая.

Примсоцбанк

Примсоцбанк по итогам 2015 года стал первым среди приморских банков по активам – 116 место (40,9 млрд рублей) в общей банковской системе (в 2014 году – 130 место, 36,6 млрд рублей). При этом нераспределенная прибыль банка упала с 770 млн рублей в 2014 году до 658,6 млн рублей в 2015 году. Собственный капитал банка в прошлом году вырос с 4 до 4,5 млрд рублей.


Примсоцбанк. Фото: РИА PrimaMedia

Основным акционером ПАО СКБ Приморья "Примсоцбанк" выступает председатель правления, член совета директоров Дмитрий Яровой – 34,9% акций, его сыну Александру Яровому принадлежит 32,5% акций, сообщается на сайте банка. Кроме того, почти 20% акций банка принадлежат ООО "ФОРПОСТ-В", единственным участником которого является также Дмитрий Яровой. 12,5% акций принадлежат Европейскому Банку Реконструкции и Развития. Также Дмитрий и Александр Яровые являются основными владельцами банка АКБ "Левобережный" (г. Новосибирск).

Первый по активам среди приморских банков преуспел в ушедшем году, помимо прочего, в розничном направлении — банк вырос по объемам выдач потребительских кредитов, увеличилась их средняя сумма.

— Если сравнивать с 2014 годом, то мы существенно выросли по показателям объема выдач — мы выдали почти на 1,5 млрд рублей больше. Основными драйверами роста в прошлом году для нашего банка стали кредитные карты, POS-кредиты (кредиты в торговых точках) и автокредитование. Увеличение средней суммы кредита мы связываем в первую очередь с тем, что люди стремятся к повышению своего жизненного уровня – покупают новые автомобили, земельные участки под индивидуальное строительство, учат своих детей в зарубежных учебных заведениях… Рубль обесценивается, поэтому, брать кредиты и вкладываться в высоколиквидное имущество стало очень выгодно и финансово грамотные соотечественники прекрасно это понимают.

Рынок у нас в стране крайне изменчив, поэтому мы постоянно адаптируем свои продукты под целевых клиентов – сотрудников компаний, получающих заработную плату на счета в Примсоцбанке, пенсионеров, семей, имеющих сертификат на материнский капитал и т.д.

Одно из, пожалуй, самых приоритетных направлений – банковские карты, как кредитные, так и дебетовые. Это тенденция последних лет всего рынка кредитования в России в целом. Мы с вами живем в век высоких скоростей. Сегодня за год происходит столько событий, изменений, как раньше за 5 лет. Люди вынуждены быть все более и более мобильными. Поэтому, банки меняют свои технологии. Карты – это лишь один из финансовых инструментов, который позволяет пользователю иметь доступ к своим денежным средствам в любой точке мира, практически через любой терминал и главное — через мобильные устройства.

Конечно, в 2016 году мы продолжим развивать свои карточные продукты. В начале текущего года мы запустили эмиссию китайской международной платежной системы Union Pay. Сегодня, когда весь мир обратил свои взгляды на азиатские валюты как одно из самых перспективных средств платежей наличие возможности вести расчеты, например, в юанях становится очень востребованным. С 1 июля 2016 года банк приступит к эмиссии и обслуживанию карт национальной платежной системы "МИР", на первом этапе эти карты будут выданы всем участника зарплатных проектов Примсоцбанка. Также большое внимание будет уделяться развитию технологий и сервисов, позволяющих клиентам иметь доступ к своим счетам и кредитам банка через мобильные устройства.

Уже недостаточно иметь развитую терминальную сеть, учитывая высокую скорость сегодняшнего времени, клиентам нужны мобильные технологии. Думаю, будущее именно за этим. Главное, не какие банковские услуги мы можем предложить, а то, какой доступ к этим продуктам банк может обеспечивать.

Если наш клиент будет знать, что в любой точке мира он может пользоваться всеми продуктами банка, получить финансовую помощь, консультацию и поддержку, он не станет искать альтернатив такому банку. Кроме этого, мы будем продолжать политику "подгонки" своих продуктов под клиента. Мы всегда стремимся стать на сторону клиента, проработать наши тарифы, сделать наш сервис настолько комфортными, чтоб клиент находил в офисах Примсоцбанка самые качественные предложения. Мы хотим и будем и дальше стремиться к повышению доверия со стороны клиентов, — прокомментировала руководитель управления розничного бизнеса "Примсоцбанка" Оксана Беспалова.

Банк "Приморье"

Банк "Приморье" в рейтинге российских банков по активам занял 139 строчку (29,9 млрд рублей), поднявшись с 152 строчки в 2014 году (26,1 млрд рублей). Нераспределенная прибыль кредитной организации в 2015 году снизилась по сравнению с 2014 годом.


Банк Приморье. Фото: РИА PrimaMedia

Лицом, под значительным влиянием которого находится, банк "Приморье" является заслуженная артистка России, экс-первая леди края Лариса Белоброва – 54,2% акций. 10% принадлежит компании с ограниченной ответственностью Anchor Worldwide Limited (Гонконг), единственной участницей которого является г ражданка Кореи Сон Рён Фа. 6,3% принадлежит чешской CDV CZ S.R.O. (по 50% принадлежит супругам Александру и Алле Маляренко ), 6,2% – Елене Передний , 6,2% — Ольге Линецкой , 4,5% — Анастасии Бухбиндер , 3,6% — Руслану Стогней , 3,5% — Александру Почепне , 3,5% — Юрию Павлову , 1,5% — Сергею Хо . Также незначительная часть акций находится в публичном обращении.

— Прошлый год был достаточно непростым для экономики страны, края. Так как банк "Приморье" — часть экономики, мы не могли не почувствовать на себе эти негативные тенденции. Проблемы 2015 года были заложены еще в декабре 2014 года: скачок курса доллара, повышение ключевой ставки, резкое снижение деловой активности, которые повлекли за собой резкое снижение маржинальности банков. Практически весь 2015 год рынок ожидал намеков на восстановление и был в несколько замершем состоянии. Наша задача состояла в том, чтобы по-прежнему оказывать нашим клиентам качественные услуги. Хочу отметить, что итоги первого квартала 2016 года для банка оказались очень успешными: выросли доходы по операциям с иностранной валютой, доходы по комиссиям, — сообщил в интервью РИА PrimaMedia председатель правления банка "Приморье" Андрей Багаев .

Дальневосточный банк

148 строчку рейтинга банков страны по активам (27 млрд рублей) занял Дальневосточный банк. Собственный капитал банка по итогам 2015 года составил 4,6 млрд рублей, нераспределенная прибыль – 825,8 млн рублей (в 2014 году – 686 млн рублей).

Дальневосточный банкАлександр Ратников, РИА PrimaMedia

Дальневосточный банкАлександр Ратников, РИА PrimaMedia

1 из 2

Основным акционером ПАО "Дальневосточный банк" является "Всероссийский банк развития регионов" — 70,26% акций. По 9,91% акций принадлежат московским АО "УК "Регионфинансресурс", ООО "Антарес" и ООО "Регион Портфельные инвестиции". Причем среди акционеров "Региона", помимо прочих, числится компания WHPA LIMITED, зарегистрированная на Кипре.

— Для ПАО "Дальневосточный банк" 2015 год завершился вполне успешно. Несмотря на все сложности в экономике России и в частности в банковском секторе, банку удалось удержать объем чистой прибыли на уровне 2014 года как и планировалось – и это очень хороший результат, так как многим по году пришлось зафиксировать немалые убытки. В итоге по прибыльности за 2015 году Дальневосточный банк занял первое место в Дальневосточном Федеральном округе и в Восточной Сибири и 61-е место по России. Ожидалось, что темпы роста объемов кредитования предприятий и населения будут несколько выше, но восстановление российской экономики было не таким динамичным, как хотелось.

В целом активность клиентов банка в 2015 году была достаточной. По расчетно-кассовым операциям, в том числе валютным, банку получилось даже улучшить свой результат по сравнению с 2014 годом

В дальнейшем Дальневосточный банк будет продолжать выстраивать бизнес как высокоэффективный, развивая региональную сеть, совершенствуя продуктовый ряд, улучшая сервисы дистанционного обслуживания счетов клиентов. В планах банка начало обслуживания и выпуск банковских карт национальной платежной системы "МИР" и карт международной платежной системы MasterCard, а также расширение сети платежных терминалов, — сообщил начальник управления маркетинга ПАО "Дальневосточный банк" Дмитрий Рядно.

Примтеркомбанк

Активы Примтеркомбанка по итогам прошлого года составили 1,4 млрд рублей, что обеспечило кредитной организации 552 место в общей банковской системе РФ. Собственный капитал принципиально по сравнению с 2014 годом не изменился и составил 300 млн рублей.

При этом в 2015 году Примтеркомбанку не удалось выйти на положительную прибыль: убыток компании составил 15,4 млн рублей.


Примтеркомбанк. Фото: Александр Ратников, РИА PrimaMedia

На сегодняшний день контролирующим акционером финучреждения (70% акций) является супруга заместителя председателя Законодательного собрания Приморского края и руководителя комитета по региональной политике и законности Джамбулата Текиева. Елена Текиева в настоящее время также является управляющей ООО "Турцентр "Беркут". Оставшиеся акции банка распределены между тремя гражданами КНР: Суй Юнцюань (9,99%), Ван Лэй (9,99%) и Хань Вэньсюе (9,99%).

— Примтеркомбанк выполнил планы по объемным показателям, заложенным на 2015 год. Так, план по размеру чистой ссудной задолженности выполнен на 127%; план по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями, выполнен на 111%. Среди наиболее востребованных продуктов банка готовы отметить: рассчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и сопровождение внешнеэкономической деятельности клиентов — юридических лиц.

— В 2015 году Примтеркомбанк продолжил развитие сети дополнительных офисов, в начале 2016 года открыто новое подразделение банка в г. Владивостоке – Дополнительный офис №2 на Океанском проспекте, 24, изменен адрес Дополнительного офиса №1 – он стал ближе к клиентам, без изменения района присутствия и находится на Русской, 55а.

Для расширения спектра предоставляемых услуг в сфере карточного бизнеса банк заключил соглашение с международной платежной системой Visa — в январе 2016 года банк стал ее аффилированным участником.

Также, в 2015 году, начата подготовка к вступлению в платежную систему UnionPay, и в национальную платежную систему МИР. В этом же году начато обновление парка банкоматов, развитие торгового эквайринга

В текущем году банк планирует развивать наиболее востребованные на рынке услуги, такие как, электронные банковские сервисы, карточные продукты. Кроме того, Примтеркомбанк намерен усилить и расширить присутствие на рынке кредитных продуктов, — рассказали в маркетинговой службе ООО "Примтеркомбанк".

Саммит Банк

Саммит Банк идет следом за Примтеркомбанком в общероссийском списке – 553 место и 1,4 млрд рублей активов (годом ранее – 634 место и 1,2 млрд активов). Собственный капитал банка несколько увеличился и достиг 0,3 млн рублей, а прибыль едва удержалась в числе положительных – 5 млрд рублей против 29 млн рублей годом ранее.

Саммит банкАлександр Хитров, РИА PrimaMedia

Саммит банкАлександр Хитров, РИА PrimaMedia

1 из 2

Основным бенефициаром банка выступает местный бизнесмен, бывший директор ООО "Торговый Дом "Игнат" Юрий Игнатенко , которому принадлежит 98,38% акций, на акционеров-миноритариев приходится 1,62% соответственно.

 
По теме
Пенсионерам обещают существенный рост выплат. - КП Владивосток Нашумевший законопроект о пенсиях поступил в Госдуму Елена ОДИНЦОВА Антон ПЕТРОВСКИЙ Нашумевший законопроект о повышении пенсионного возраста поступил в Госдуму.
17.06.2018
 
Основной кредитор «Радиоприбора» во Владивостоке объединяет аукционы и переносит собрания в Москву - Vl.Ru Структуру завода «Радиоприбор» снова постигли значительные изменения. Основной кредитор объединяет все выставленные на аукцион лоты в один, а собрания переносит в Москву.
17.06.2018
 
Министр финансов России рассказал, на сколько вырастут пенсии в 2019 году - Ussurbator.Ru Рост пенсий в России в 2019 году будет на 2 процентных пункта или даже выше, чем инфляция, заявил первый вице-премьер — министр финансов Антон Силуанов, сообщает РИА VladNews со ссылкой на РИА Новости.
16.06.2018
 
деньги - Deita.Ru Незаконные финансовые операции на сумму 30 миллионов рублей выявила Дальневосточная оперативная таможня 16 криминальных переводов иностранной валюты на общую сумму 30 миллионов рублей за рубеж совершил житель Владивос
16.06.2018
Житель Владивостока незаконно перевёл за границу 30 миллионов рублей - Ussurbator.Ru Сотрудники Дальневосточной таможни выявили 16 криминальных переводов иностранной валюты за рубеж, которые совершил житель Владивостока за вознаграждение, сообщает РИА VladNews со ссылкой на ДВТУ.
16.06.2018
 
Редакция газеты Приморского регионального отделения Союза машиностроителей России "Прогресс Приморья" – дипломанта XII Дальневосточного конкурса природоохранной журналистики "Живая тайга" – 2018.
15.06.2018 Прогресс Приморья
14 июня 2018 года не стало режиссера Станислава Говорухина. Мы вспоминаем его цитаты из интервью разных лет Юлия МАЗУР - Массовый зритель год от года он становится глупее и менее образованным.
15.06.2018 КП Владивосток
Иностранцы привыкли пользоваться такси; может быстрее и дешевле на метро? Фото: Иван МАКЕЕВ - КП Владивосток Таксисты на счетчике рубли меняют на евро, а рестораны предлагают иностранным болельщикам отдельное меню с удвоенным ценником Олег АДАМОВИЧ @OAAdamovich Считается, что крупные спортивные мероприятия — олимпиады,
18.06.2018 КП Владивосток
Корреспондент "КП" проследил за тем, что происходило вокруг матча Дания - Перу Алексей ОВЧИННИКОВ Такого Саранск за свою 377-летнюю историю еще не видел: почти 15 тысяч болельщиков сборной Перу,
17.06.2018 КП Владивосток
Заместитель прокурора Приморского края Виктор Малюков проверил состояние законности в исправительной колонии общего режима № 29 ГУФСИН России по Приморскому краю, расположенной в г. Большой Камень, где содержатся мужчины.
18.06.2018 Прокуратура Приморского края
Подготовка к Чемпионату мира по футболу-2018 в учреждениях уголовно-исполнительной системы края вызвала большой интерес среди представителей средств массовой информации - УФСИН Подготовка к Чемпионату мира по футболу-2018 в учреждениях уголовно-исполнительной системы края вызвала большой интерес среди представителей средств массовой информации.
15.06.2018 УФСИН
Пенсионный возраст повысят, но законопроект должны ещё утвердить в Госдуме. - КП Владивосток «Комсомольская правда» отвечает на самые популярные вопросы о новой пенсионной реформе Евгений БЕЛЯКОВ dd_money Правительство поставило точку в многолетней дискуссии о пенсионном возрасте .
18.06.2018 КП Владивосток