Банк России вывел из «черных списков» ЦБ и Росфинмониторинга 2400 банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании по причине сомнительных операций.
С июня 2017 г. банки информируют Росфинмониторинг о физлицах и компаниях, которым отказали в открытии счета или проведении операций из-за подозрений в нарушении закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Финразведка передает эти сведения ЦБ, а тот обобщает их и рассылает всем кредитным организациям. Несмотря на разъяснения регулятора об уведомительном характере «черных списков», банки предпочитают не обслуживать их фигурантов.
Осенью 2017 г. ЦБ был вынужден разработать механизм реабилитации для добросовестных клиентов: они вправе обратиться в банк, а тот – попросить регулятора исключить гражданина или организацию из списка. Информацию об удалении сведений ЦБ направляет во все банки не позднее рабочего дня. С 30 марта 2018 г. клиенты, которым банк в «обелении» отказал, смогут обратиться в совместную комиссию регулятора и финразведки.
Половина из реабилитированных на 1 марта 2018 г. клиентов – это клиенты Сбербанка, пишет РБК. Общий объем «черных списков» регулятором не раскрывается. В октябре 2017 г. Росфинмониторинг сообщал о 460 000 отказов в обслуживании.
Комментарии (0) Отправляя комментарий, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности.