Новости города БезФормата.Ru
Владивосток
Главные новости
 
Задать вопрос?

Банковский сектор Дальнего Востока обошелся без потерь

Банковский сектор Дальнего Востока обошелся без потерь - Золотой Рог
Фото: zrpress.ru
О чем говорит годовая статистика и как менялись "контуры" банковского рынка ДФО в 2016 году - в обзорном материале "Дальневосточного капитала".

Итоги работы банковского сектора Дальнего Востока отражают общее состояние экономики региона и потребительского спроса населения. Новые механизмы хозяйствования, льготные режимы территорий опережающего развития и Свободного порта Владивосток пока не оказали существенного влияния на ситуацию. Хотя в целом ряде направлений государственные меры поддержки уже дошли до бизнеса, сделав доступными финансовые ресурсы.

Банки продолжили оптимизацию

Отметим сразу, в год, когда что ни месяц рынок потрясали известия об отзыве лицензий, в том числе у крупных банков, Дальний Восток обошелся без потерь. И это главное. Однако, продолжив политику оптимизации, банки значительно сократили количество операционных офисов и других подразделений. И только один банк «Российский капитал» открыл филиалы в Приморском и Хабаровском краях.

Оптимизации подверглись 17% различных структур, в первую очередь филиалы банков, имеющих не дальневосточную прописку. В Приморье закрыто четыре филиала кредитных организаций, в Хабаровском крае и Якутии прекратили работу 3 «чужих» банка.

Очевидной тенденцией для всех банков стало сокращение дополнительных офисов (в среднем на 10-13%, а в Амурской области - на максимальные 35%) и кредитно-кассовых офисов. Их часто переориентируют в широкопрофильные операционные внутренние структурные подразделения (ВСП) кредитных учреждений, с возможностью предоставления услуг физическим лицам и практически всего спектра услуг предприятиям. По данным Дальневосточного ГУ Центрального банка Российской Федерации на 1 января 2017 года, лидерами по открытию такого вида подразделений банков являются АТБ, банк «Восточный», ВТБ24 и РГС - Росгосстрах Банк.

По мнению экспертов, с точки зрения представленности игроков на рынке банковских услуг Дальний Восток является, пожалуй, наименее развитым. Большая доля в ДФО на сегодняшний день принадлежит банкам с государственным участием. Например, по портфелю кредитов наличными на долю Сбербанка, ВТБ24 и Россельхозбанка приходится 67% рынка кредитования Дальнего Востока. Их преимущества - высокая узнаваемость, доверие населения, большое число зарплатных клиентов.

За последний год зримо укрепили свои позиции «не дальневосточные» Бинбанк и банк «Открытие», успешно интегрировавшие в своей структуре местные кредитные организации. Тема слияний была хитом последних лет. Так, за последнее время Бинбанк взял под свое крыло 10 банков. В ДФО розничная сеть кредитной организаций строится на базе банков группы «Рост», «Кедр», и МДМ Банка, с последним Бинбанк завершил слияние в декабре 2016 года. Банк «Открытие», входящий в десятку системообразующих банков страны, прошел успешную адаптацию на Дальнем Востоке во многом благодаря тому, что несколько лет назад в его бизнес-орбиту вошел один из сильных представителей банковского сообщества - Номос-Региобанк. В прошлом году банк «Открытие» завершил сложные интеграционные процедуры с Ханты-Мансийским банком «Открытие», Номос-Банком, банком «Петрокоммерц», объединив в общей сложности 10 финансовых учреждений различного масштаба.

Одно из знаковых слияний - все подразделения Банка Москвы (на Дальнем Востоке существовало 3 филиала - в Хабаровске, Владивостоке, Южно-Сахалинске) стали офисами ВТБ. На 2018 год запланировано слияние в единую банковскую структуру ВТБ и ВТБ24.

Активы слабо росли

Региональные банки ДФО стараются сохранить свою устойчивость, наращивая капитал. Активы банков в рублях увеличились за год на 3,5%, в валюте - на 4,5%, при этом пассивы в рублях, напротив, снизились на 4,5%, уменьшение валютных пассивов зафиксировано на уровне 49%. Значительный рост активов в рублях наблюдался в якутских банках - около 21%, приморские и сахалинские, хабаровские коллеги по рынку продемонстрировали 10%-е увеличение данных показателей.

Так, объем совокупных активов/пассивов приморских банков увеличился почти на 10%, до 255 млрд рублей. На 30,2% вырос общий объем привлеченных средств - до 195,7 млрд рублей. Это произошло в основном за счет роста средств юридических лиц на 69% (33,5 млрд рублей) и вкладов физических лиц на 14,9% (14,2 млрд рублей). При этом объем средств в расчетах уменьшился. Наиболее значимыми в структуре пассивов банковского Приморья остаются сбережения физических лиц - 43% - и средства юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, - 32,2% (по данным Дальневосточного ГУ ЦБ РФ на 1 января 2017 года).

Планомерно увеличивали собственный капитал и активы Дальневосточный банк и Примсоцбанк, несколько потерял в весе активов банк «Приморье». При этом банки Приморского края достигли прибыли в 2,6 млрд рублей, также в два раза увеличив показатели прошлого года.

Банки Амурской области снизили объем активов в отечественной валюте всего на 0,5%, тогда как их валютные активы стали меньше более чем в 3 раза по сравнению с показателями прошлого года, валютные пассивы сжались на 12% (по данным www.cbr.ru).

Самые «миниатюрные» банки ДФО показали наибольший рост активов - до 20% - и собственного капитала - до 67%.

Финансовые показатели региональных коммерческих банков главным образом демонстрируют рост прибыли. Однако общую картину, как и в прошлом году, омрачает ситуация с банками Амурской области. Если общий объем убытков кредитных организаций Дальнего Востока составил около 5,5 млрд руб., то наибольший минус в размере 4,6 млрд руб. получили банки Амурской области. При этом их коллеги в Камчатском крае недосчитались 733,74 млн руб. (в два раза больше, чем годом ранее), и 111,3 млн руб. убытков получили банки в Республике Якутия (2015 год якутские банки сработали безубыточно). На 100% без убытков осуществили свою работу банки Приморья, Хабаровского края и Сахалинской области (по данным www.cbr.ru).

Например, приморские банки и филиалы инорегиональных кредитных организаций, действующие на территории края, в 2016 году увеличили свою прибыль до 10,3 млрд рублей. Этот показатель оказался в 2,6 раза больше прибыли, полученной за 2015 год (по данным Дальневосточного ГУ Центрального банка Российской Федерации на 1 января 2017 года).

В поисках партнеров

Тенденция на снижение активов (в среднем на 17%) у крупнейших банков Дальнего Востока, и банка «Восточный» и АТБ, пребывающих на 45 и 60 местах по размеру собственного капитала соответственно, продолжается (по данным «Интерфакс-100»). Осенью 2016 года акционеры банка «Восточный» и собственники Юниаструм Банка (Москва) одобрили объединение двух кредитных организаций, в январе нынешнего года слияние завершилось. В результате активы объединенного банка увеличились на 40%, клиентская база - до 40 тыс. субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП). Портфель кредитов и гарантий субъектам МСП теперь составляет 60 млрд рублей. Уже в 2017 году в результате объединения банк планирует сократить суммарные расходы двух банков на 2 млрд рублей и продолжит быть прибыльным в 2017 году согласно международным стандартам финансовой отчетности.

Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ) в прошлом году провел ребрендинг и сделал ставку на работу с региональным бизнесом. По словам председателя правления АТБ Андрея НОВИКОВА, сменившего ушедшего в марте прошлого года со своего поста Андрея Вдовина, (с марта этого года Новиков является президентом банка) в соответствии со стратегией, разработанной на 2018-2020 годы, банк планирует сохранить соотношение 50 на 50 корпоративного и розничного бизнеса. В данном контексте с середины 2016 года АТБ работал над совместным проектом с Корпорацией развития Сахалинской области, которая была готова инвестировать в развитие малого и среднего бизнеса на острове. Предполагалось, что Корпорация внесет 3 млрд рублей в уставный капитал АТБ, тот, в свою очередь, откроет кредитную программу для малого и среднего бизнеса региона под минимальную процентную ставку. Объем кредитной программы был согласован на уровне 8 млрд рублей. Одно время на сайте АТБ даже появилось сообщение о переносе регистрации банка на Сахалин.

Однако этим планам не суждено было осуществиться. В АТБ подчеркивают, что они амурский банк, а в Корпорации развития Сахалинской области эту тему не комментируют. Не исключено, что сделка могла расстроиться из-за ситуации со стопроцентной дочкой АТБ - М2М Прайвет Банком, у которого в декабре прошлого года ЦБ РФ отозвал лицензию.

Новаторский способ увеличения капитала банка в прошлом году успешно опробовал республиканский Алмазэргиэнбанк (Якутск), подписавший в ходе ВЭФ-2016 во Владивостоке меморандум о сотрудничестве в рамках инвестиционной площадки «Восход», созданной для привлечения инвестиций в проекты на Дальнем Востоке. Уже в декабре 2016 года банк разместил облигационный заем объемом 500 млн рублей. «Представляемый выпуск облигаций - важный дебют банка, открывающий его публичную историю на фондовом рынке РФ, и наш вклад в развитие финансового рынка Дальнего Востока», - замечает председатель правления АКБ «Алмазэргиэнбанк» Людмила НИКОЛАЕВА.

Кредит с поддержкой

В 2016 году в регионе продолжилось восстановление кредитного рынка. Кредитование бизнеса оказалось в плюсе, оставаясь основой развития территорий. На 1 января 2017 года общий объем кредитования предпринимательского сообщества в рублях по отраслям составил 688,181 млрд рублей (+19%), лишь 6% недобрав к результатам 2014 года. Так, якутские отрасли экономики получили в 2,5 раза большие объемы кредитования, чем годом ранее. Хабаровский бизнес освоил кредиты на сумму 152,957 млрд рублей (+13%). Вместе с тем в прошлом году значительный спад корпоративного кредитования зафиксирован в Приморье, его объем достиг лишь 194,959 млрд рублей (-24% к 2015 году). Падение объемов кредитования также произошло в Чукотском автономном округе (-6%) (по данным www.cbr.ru).

Прошлый год был отмечен особым вниманием федерального центра к вопросам поддержки малого и среднего бизнеса. Помимо программы, которую, с участием целого ряда банков, предложила Корпорация развития малого и среднего предпринимательства, в благое дело - удешевление финансовых ресурсов для МСП - включился Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона.

Первым предложенную Фондом программу опробовал Дальневосточный Сбербанк. Буквально за три последних месяца 2016 года Сбербанк профинансировал на Дальнем Востоке 46 проектов малого и среднего бизнеса с общим объемом 1,5 млрд рублей по ставке, которая благодаря участию фонда снижена в полтора раза. Генеральный директор АО «Фонд развития Дальнего Востока и Байкальского региона» Алексей ЧЕКУНКОВ рассказывает, что организация заключила соглашения о партнерстве с семью банками, и в нынешнем, 2017 году фонд ожидает от банков-партнеров их предложения по ставке, самую низкую готов зафиксировать на уровне ниже 11% годовых.

Приступил к поддержке бизнеса дальневосточных регионов и Фонд развития промышленности (ФРП), им заключены соглашения с пятью территориями: Республикой Саха (Якутия), Камчатским, Приморским и Хабаровским краями, а также Еврейской автономной областью. Займ от ФРП на 280 млн рублей уже получило ОАО «СиГМА» (Петропавловск-Камчатский), которое внедряет новейшую отечественную технологию переработки руд сложных месторождений с неравномерным распределением золота (вся стоимость проекта - 9,1 млрд руб.). Еще 2 млн рублей льготного финансирования получило ОАО «Дальхимфарм» (Хабаровск).

Банковский ретейл

Работа с «розницей» в банковском секторе на Дальнем Востоке также оказалась более успешной, чем в предыдущем году. Тем более что кредитные учреждения сделали ставку на развитие данной сферы услуг.

Рынок кредитования частных лиц в Дальневосточном регионе показал возросшие возможности, +25% к показателям 2015 г. Банки выдали 352,713 млрд рублей. Рекордным оказался рост кредитования розничных клиентов в Якутии (+32% по сравнению с итогами 2015 года - по данным www.cbr.ru).

Банки активно предлагали кредитные и дебетовые пластиковые карты с возможностью cashback и накоплением миль, они стали буквально трендом 2016 года. ОТП Банк разработал для своих клиентов «Простую карту», Бинбанк - «Карту развлечений» и «Автокарту». Банк «Восточный» выпустил на рынок «Дебетовую карту №1», «Карту путешественника», «Карту дальневосточника» и т. д. Скорый массовый приход в Дальневосточный регион карты «Мир», к платежной системе которой присоединилось 90% банков в ДФО (в том числе практически все региональные банки), откроет перед бюджетниками, участвующими в зарплатных проектах, студентами, военными и пенсионерами, продукт с подобными возможностями.

Испытывает подъем ипотечное кредитование. Объем предоставленных местными и федеральными банками в 2016 году ипотечных кредитов для приобретения жилья на первичном рынке достиг почти 72 млрд рублей. Лидером ипотеки оказалась Якутия, на территории республики было выдано 8612 кредитов на сумму более 19 млрд рублей. Самую низкую ставку кредита - 12,6% годовых - смогли получить заемщики Амурской области. Несмотря на активное продвижение ипотеки с господдержкой, по оценкам некоторых экспертов, успехи от ее внедрения в прошлые годы нивелирует возрастающая стоимость недвижимости, особенно в таких дорогих регионах, как Приморье, где на сумму в 3 млн рублей по данной программе можно купить квартиру разве что «в конце географии» края. Стоимость нового жилья будет возрастать за счет уменьшения качественных предложений и роста стоимости стройматериалов.

Можно отметить, что розничные банки планируют активно осваивать корпоративный сегмент. Об этом заявляют в филиале «Дальневосточный» ОТП Банка. Подобные планы и у банка «Восточный», присоединение Юниаструм Банка, специализировавшегося на работе с МСП, стало отличной стартовой площадкой для развития продуктов данного сегмента рынка.

В целом эксперты полагают, что ускоренное развитие Дальнего Востока - это крупнейший национальный проект России. Уже в 2016 году был принят ряд нормативно-правовых актов, которые благоприятно отразятся на всех сферах деятельности региона, в том числе и на банковском рынке. 

Яна МАЛЬЦЕВА.

Журнал "Дальневосточный капитал", апрель, 2017 год.  

 

Автор: Яна Мальцева
Без договора 175 сотрудников работали на уссурийских предприятиях - Ussurbator.Ru19 февраля, UssurMedia. Заседание межведомственной рабочей группы по снижению неформальной занятости населения,
19.02.2018 Ussurbator.Ru
ВТБ - Deita.RuВТБ начал предлагать предприятиям малого и среднего бизнеса льготные кредиты по новой программе, утвержденной  постановлением  Правительства Российской Федерации №1706 от 30.12.2017 г., – «Программе 1706», сообщает DEITA.RU.
19.02.2018 Deita.Ru
Россиянам обещают дешевую ипотеку - Деловой еженедельник КонкурентГлава АИЖК дал прогноз по жилищным кредитам pixabay.com Средняя ставка по ипотеке к концу текущего года снизится до 8% годовых.
19.02.2018 Деловой еженедельник Конкурент
ВТБ присоединился к новой программе льготного финансирования бизнеса - VostokMedia.ComОна предназначена для компаний малого и среднего предпринимательства ВТБ начал предлагать предприятиям малого и среднего бизнеса льготные кредиты по новой программе,
19.02.2018 VostokMedia.Com
Tele2 - Deita.RuTele2, альтернативный оператор мобильной связи, и международная платежная система денежных переводов ЮНИСТРИМ объявили о начале сотрудничества.
19.02.2018 Deita.Ru
На почте уверяют, что услугу никак не назовешь навязанной - КП ВладивостокАлександр Васильев Оплата квитка обернулась для жительницы Владивостока дополнительными тратами.
19.02.2018 КП Владивосток
Заседание межведомственной рабочей группы по снижению неформальной занятости населения, легализации «серой» заработной платы и повышению собираемости страховых взносов во внебюджетные фонды прошло в администрации УГО.
19.02.2018 Zolotou.Com
Дальнереченской межрайонной прокуратурой в ходе проверки исполнения требований трудового законодательства выявлены нарушения в деятельности местной водоснабжающей компании.
19.02.2018 Прокуратура Приморского края
В этом году уже 175 человек, с которыми работодатели не заключили трудовые договоры, были приняты на работу официально - Ussurbator.RuЗаседание межведомственной рабочей группы по снижению неформальной занятости населения, легализации «серой» заработной платы и повышению собираемости страховых взносов во внебюджетные фонды прошло в администрации УГО.
19.02.2018 Ussurbator.Ru
Семьям с детьми в Хабаровском крае предлагают льготную ипотеку - VostokMedia.ComКсения МурзинаФото: РИА «Восток-Медиа — Хабаровск» Жители Хабаровского края могут взять ипотеку по льготным условиям, если в их семье родится второй или третий ребёнок.
19.02.2018 VostokMedia.Com
Заседание  межведомственной рабочей группы по снижению неформальной занятости населения, легализации «серой» заработной платы и повышению собираемости страховых взносов во внебюджетные фонды прошло в администрации УГО.
19.02.2018 Администрация Уссурийского городского округа
Деньги - Deita.RuСпециалисты предложили способы увеличения пенсий россиян, сообщает DEITA.RU.
18.02.2018 Deita.Ru
Более 35 тысяч приморцев снизили расходы на ЖКХ с помощью субсидий - GkhPrim.RuС начала года 116 миллионов рублей направлено из бюджета Приморского края на выплаты жилищно-коммунальных субсидий.
17.02.2018 GkhPrim.Ru
Максимальная ставка вкладов установила новый исторический минимум - VladTime.RuСотрудники Банка России изучили максимальные ставки десяти самых влиятельных финансовых учреждений, которые привлекают наибольший объем депозитов физических лиц.
17.02.2018 VladTime.Ru
Приморская Куба помогла жертве грабежа - ГТРК ВладивостокВ полицию Надеждинского района поступило заявление пожилой жительницы поселка Раздольное.
19.02.2018 ГТРК Владивосток
Куба привела полицейских к дому судимого приморца - VostokMedia.ComФото: 25.мвд.рф Он признался, что забрался среди бела дня к одинокой пенсионерке Полицейские Приморского края поделились историей ещё одного преступления, в раскрытии которого ключевую роль сыграла служебная собака.
19.02.2018 VostokMedia.Com
Неконтролируемый пал повредил шесть ЛЭП в Приморье - ГТРК ВладивостокВ воскресенье бригада «Приморских электрических сетей» восстанавила линию электропередачи 0,4 кВ в с. Лебединое Хасанского района.
19.02.2018 ГТРК Владивосток
alexeyoleynik1 - КП Владивосток
Дочь россиянина, выжившая во время расстрела во Флориде: "Папочка, мы заперлись в классе, спаси нас!"
Она присылала отцу смс каждые пять минут Виктор ГОВОРОВ Ночью 14 февраля в школе города Паркленд, штат Флорида, прогремела стрельба , в результате которой 17 человек погибли, многие пострадали.
КП Владивосток
Водитель иномарки в Уссурийске сбил ребенка и скрылся - Уссурийская газета Коммунар
Водитель иномарки в Уссурийске сбил ребенка и скрылся
Сегодня утром на пешеходном переходе в районе кольца Краснознаменная-Пушкина неустановленный водитель сбил школьницу.
Уссурийская газета Коммунар
Изъятые у браконьеров охотничьи ножи. Фото: Нацпарк "Земля леопарда" - КП Владивосток
Браконьеры из приморского села Барабаш отправились за решетку за попытку охоты на «Земле леопарда»
Двое жителей были задержаны в центральной части национального парка летом 2017 года Василий Поликарпов За попытку охоты в национальном парке «Земля леопарда» двое браконьеров предстали перед судом.
КП Владивосток
You are viewing the image with filename IMG-20180219-WA0001.jpg - Уссурийская газета КоммунарЯрко, вкусно и весело проводили жители села Воздвиженка Масленицу. Несмотря на то, что день выдался холодным и ветреным, к полудню вся площадка перед ДК «Юность» была полна взрослых и детей.
19.02.2018 Уссурийская газета Коммунар
Владивосток - Deita.RuПроект «Звуки Владивостока», созданный кипрским композитором Мариосом Иоанну Элиа в рамках работы в арт-резиденции «Заря» и в сотрудничестве с жителями города, опубликован в свободном доступе на YouTube.
19.02.2018 Deita.Ru
Масленица - Deita.RuНа центральной площади Владивостока весёлыми народными гуляньями проводили Масленицу, сообщает DEITA.RU.
19.02.2018 Deita.Ru
Такой Алексей Насонов (слева) в сериале «Детективы» - готовый на любые хитрости сыщик... - КП Владивосток
Как в кино: Главный телесыщик страны Алексей Насонов применял незаконные методы слежки в реальной жизни
Актер стал популярным после главной роли в многосерийном фильме «Детективы», который идет уже 12 лет - сначала на Первом канале,
КП Владивосток
Новый музей - Прогресс Приморья
Новый музей
Идея перевести заводской музей истории и трудовой славы завода "Аскольд" в другое здание витала давно.
Прогресс Приморья
​«Тяжело воспринимать себя в статусе легенды» - Новая газета во Владивостоке
​«Тяжело воспринимать себя в статусе легенды»
Илья Лагутенко — о смысле существования группы «Мумий Тролль», уходе из нее друзей-музыкантов и о фильме «SOS Матросу» В 2018 году Илье Лагутенко исполняется 50 лет.
Новая газета во Владивостоке
You are viewing the image with filename IMG23.jpg - Уссурийская газета КоммунарОчередную серию игр регулярного чемпионата МХЛ «Тайфун» опять проводил на «Фетисов-Арене», информирует пресс-служба клуба.
19.02.2018 Уссурийская газета Коммунар
Сыграли в догонялки - Уссурийская газета КоммунарЗаключительную домашнюю серию игр регулярного чемпионата МХЛ «Тайфун» проводит на «Фетисов-Арене».
19.02.2018 Уссурийская газета Коммунар
Хабаровчане увезли из Китая комплекты медалей по тхэквондо - VostokMedia.ComФото: пресс-служба федерации тхэквондо ВТФ Хабаровского края В Харбине и Шеньяне прошли крупные международные турниры по тхэквондо олимпийской версии.
19.02.2018 VostokMedia.Com
На церемонии открытия Олимпиады наши спортсмены прошли под нейтральным флагом Фото: Владимир ВЕЛЕНГУРИН - КП Владивосток
Мы пришли на Олимпиаду как люди в сером, но остались как Россия
Наш спецкор на Играх Дарья Асламова передает из Пхенчхана Дарья АСЛАМОВА - Вы уже никогда не отмоетесь.
КП Владивосток
Олимпийского медалиста Александра Крушельницкого подставили, подсыпав допинг в воду
По сообщениям СМИ, мельдоний мог оказаться в организме керлингиста из-за злого умысла Евгений НЕСЫН @evgeniy_nesin Новый поворот в громкой истории с допинг-случаем бронзового призера Олимпиады россиянина Александра Крушельницкого.
КП Владивосток
Александр Селиванов Фото: Александр Васильев - КП Владивосток
Экс-тренер владивостокского «Адмирала» провёл матч с осужденными
Александр Селиванов оставил подарок для колонии Александр Васильев В приморской колонии 27 состоялся товарищеский матч между осужденными и хоккеистами-любителями – команду,
КП Владивосток
Музей связи покажет приморцам две тысячи экспонатов - VostokMedia.ComКомпания «Ростелеком» организует там 22 февраля день открытых дверей На этой неделе, в четверг, в музейно-выставочном центре «Ростелекома» во Владивостоке пройдёт день открытых дверей.
19.02.2018 VostokMedia.Com
Бизнес-план строительства Города здоровья в Приморье подготовила китайская компания - Администрация Приморского краяКомплекс рекреационно-медицинских услуг, который возведут на острове Русский во Владивостоке в рамках создания российско-китайского Центра международного сотрудничества,
19.02.2018 Администрация Приморского края
Более 23 тонн зараженного картофеля вернули в Китай - РоссельхознадзорСпециалистами территориального управления Россельхознадзора предотвращена возможность реализации в Приморье китайского зараженного картофеля.
19.02.2018 Россельхознадзор
Помощника руководителя Якутии задержали в Москве за дебош в самолете - VladTime.RuПомощника якутского руководителя Евгения Шигалова сняли с борта Москва-Якутск за дебош в самолете.
19.02.2018 VladTime.Ru
Тематические занятия «Уроки мужества» проводят в школах Приморья сотрудники аппарата краевой антитеррористической комиссии.
19.02.2018 Администрация Приморского края